条罚单，上半年湖北金融机构累计被罚万元

九派新闻记者从国家金融监督管理总局湖北监管局行政处罚信息公开表了解到，截至6月30日，2024年上半年湖北区域保险、银行、信托等金融机构共收到127条罚单（已公布），累计罚款金额达2652.04万元。111人受到处罚，其中有3人被终身禁止从事银行业工作。

记者对所有罚单进行统计分析发现，条罚单，上半年湖北金融机构累计被罚万元被罚机构重点集中在保险许可证遗失、编制虚假资料、信贷违规等行为。

据统计，截至6月30日，2024年湖北地区金融机构因违规行为累计接到127张罚单，2023年1月-12月国家金融监督管理总局在湖北共开罚单129条，2023年1月-6月共开罚单66条。与2023年同期相比，2024年上半年湖北地区金融机构的罚单数量有大幅度增加。

“编制虚假资料”成保险业被罚主因

据国家金融监管总局网站显示，今年截至目前，湖北地区18家保险公司及相关机构被处罚。“编制虚假资料”、“保险许可证遗失”、“未经批准变更营业场所”成为违规的三大主要问题。

其中，中国人民财产保险股份有限公司湖北下辖随县支公司、云梦支公司、孝昌支公司、咸宁市咸安支公司长阳土家族自治县支公司、恩施州分公司、荆门市分公司等7家分支机构因多项违规行为累计被罚款89万元，是所有保险公司中罚单最多的。其违规原因聚焦于“编制虚假资料”、“因管理不到位导致经营保险业务许可证遗失”、“未按规定使用经备案的费率”、“未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率”等四项。

另有国元农业保险股份有限公司洪湖支公司、北京联合保险经纪有限公司孝感市分公司、亚太财产保险有限公司襄阳中心支公司、长江财产保险股份有限公司湖北分公司五峰支公司、国华人寿保险股份有限公司湖北分公司、东方大地（武汉）保险经纪有限公司、阳光人寿保险股份有限公司、中华联合财产保险股份有限公司宜昌中心支公司等多家保险公司存在违规行为，分别被处以不等金额罚金。

“信贷管理违规”成银行违规高频词汇

九派新闻记者统计，24家银行或分支机构被罚款共计1742万元。其中农村商业银行罚单最多，多家累计罚款405万元。

其中，湖北三峡农村商业银行股份有限公司内控制度不完善、执行不到位。湖北天门农村商业银行股份有限公司非现场监管数据错报；违规发放贷款偿还本行银行承兑汇票垫款和解付款，掩盖不良资产；个人消费贷违规流入房地产领域。湖北广水农村商业银行股份有限公司贷后管理不到位。湖北石首农村商业银行股份有限公司流动资金贷款管理不到位，贷款资金实际流入房地产开发企业；个人经营性贷款管理不到位，贷款资金回流至借款人。湖北罗田农村商业银行股份有限公司关联交易管理不合规；个人消费贷、经营贷、信用卡资金流向限制性领域等。

另有交通银行股份有限公司黄石分行、招商银行股份有限公司黄石分行、湖北银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司随州市分行、交通银行股份有限公司咸宁分行、中国民生银行股份有限公司武汉分行、渤海银行股份有限公司荆州分行、中国农业银行股份有限公司荆州分行、湖北银行股份有限公司宜昌分行、枝江汉银村镇银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司宜昌分行、湖北大冶泰隆村镇银行有限责任公司等部分银行被罚款处罚。

111人受处罚，三人被终身禁业

个人行为合规问题受到重视，共111人受到处罚。3人被禁止终身从事银行业工作，主要原因为“员工行为管理不到位”。3人被处以取消高管资格年限不等。

九派新闻记者统计发现，除多人被警告外，33人被处以罚款处理，累计罚款金额84.71万元，最高个人罚款30万元。保险类个人违规数量远超于银行与信托类。

九派新闻记者刘礼实习生万亚丽

【来源：九派新闻】